常见问题 FAQ – 保险业务经理 周经婷

周经婷提供哪些保险规划服务？

身为拥有20年资历的保险业务经理，周经婷专注于全方位的风险管理与财富传承，服务范围涵盖产寿险规划、信托遗产顾问咨询，以及退休金、医疗保障等个人与家庭方案。她不仅熟悉市场上主流保险商品，更能针对客户的财务状况与人生阶段，量身打造兼具保障与资产配置效益的计划。

什么是 MDRT 百万圆桌？周经婷获得此荣誉代表什么？

MDRT（Million Dollar Round Table，百万圆桌会议）是国际寿险业的最高荣誉之一，只有业绩与客户服务达到顶尖标准的顾问才能入会。周经婷连续多年达成MDRT百万圆桌资格，这代表她的专业能力、客户满意度与持续服务品质均受到国际认证。对客户而言，选择一位拥有MDRT资格的顾问，等同于获得高水准的保险规划服务。

与其他保险业务员相比，周经婷的服务有何不同？

许多保险从业人员仅销售单一公司商品，而周经婷以独立顾问角度，从市场上数十家保险公司中筛选适合的方案。她同时具备信托遗产顾问的专业背景，能结合保险与信托工具，解决高资产客户的传承与税务问题。此外，她持有专业保险证照（如人身保险、财产保险、投资型保险等），服务范围比一般业务员更广，提供的建议也更贴近客户长期需求。

找周经婷规划保险需要额外付费吗？

周经婷的咨询与规划服务通常不向客户直接收取费用，其收入主要来自保险公司支付的佣金。然而，若客户需要复杂的信托遗产顾问服务（例如结合法律与税务的遗产规划），可能涉及第三方（如律师、会计师）费用，周经婷会在初步洽谈时清楚说明所有可能产生的成本，确保费用透明、无隐藏收费。

周经婷擅长哪些领域的风险管理？

她擅长的领域包括：

• 家庭保障：医疗险、重大伤病险、失能险、寿险。
• 资产传承：结合保险与信托之遗产规划，降低遗产税冲击。
• 企业风险：雇主责任险、财产保险、团体保险。
• 退休规划：年金险、利变型寿险，确保退休现金流稳定。 无论是个人或企业，她都能以产寿险规划的双重专业，提供一站式的风险解决方案。

如何预约与周经婷咨询？

由于周经婷的服务采一对一预约制，建议透过以下方式联系：

• 电话 / LINE：请向周经婷团队索取专属联系方式（目前无官方网站，可直接致电洽询）。
• 初次咨询约需1-2小时，她会先了解客户的家庭状况、财务目标与现有保单，再提出具体建议。

周经婷持有哪些专业证照？为何这些证照重要？

周经婷拥有包含人身保险、财产保险、投资型保险、外币收付非投资型保险在内的多项专业保险证照，并具备信托业务人员资格。这些证照代表她受过法规、商品、税务与信托的完整训练，能合法且正确地处理跨领域的信托遗产顾问案件。对客户而言，选择证照齐全的顾问，可避免因信息不对称而买错保单或忽略重要风险。